네덜란드 네오뱅크 Bunq, 자금 세탁 통제 실패로 3백만 달러 벌금 부과

네덜란드 중앙은행인 De Nederlandsche Bank (DNB)가 핀테크 은행 bunq를 불충분한 자금세탁방지 시스템에 대해 €2.6 백만 (약 3백만 불)의 벌금을 부과했습니다.

월요일에 공개된 네덜란드 감독 기관의 공식 발표에 따르면, 온라인 은행 bunq는 “2021년 1월부터 2022년 5월까지의 검토 기간 동안 그들의 자금 세탁 방지 제어에서 심각한 결함”에 대해 제재를 받았습니다.

그 조사에서 DNB는 bunq의 고객 거래 모니터링이 “고위험”으로 분류되었다는 것을 발견했습니다. 이 규제 기관은 이 네오은행이 범죄수익 은닉 및 테러자금 방지법(Wet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering, Wwft)을 준수하지 않았다고 판단하였습니다. 이 법은 돈세탁과 테러자금 방지를 위한 규정을 설정하고 있습니다. 그리고 위반 사항이 심각하고 고의적이라는 결론을 내렸습니다.

DNB는 “2018년부터 2023년까지 DNB는 bunq의 Wwft 준수 여부에 대해 여러 차례 조사를 실시했습니다.”라고 적었습니다. “이러한 조사들에서 Wwft를 준수하지 않은 여러 사례가 발견되었는데, 이들은 모두 심각하고 고의적이라 판정되었습니다.”

bunq는 아직 진행 중인 벌금에 대해 이의를 제기했습니다. Techzine에 따르면, 이 회사는 금융 시스템의 청렴성을 매우 중요하게 생각한다고 말했습니다. “그래서 우리는 가장 진보된 기술을 사용하고 지속적으로 개선을 구현하고 있습니다,”라고 대변인이 Techzine에게 말했습니다.

이것은 bunq와 DNB 간의 두 번째 분쟁입니다. 2018년에는 bunq가 거래 검토를 위해 AI를 사용하는 것을 금지한 규제 당국에 성공적으로 도전했고, 법원은 결국 bunq의 편을 들었습니다.

지난 몇 년 동안, 신생 은행(neo-banks) 시장은 빠르게 성장하였고, TBC 우즈베키스탄의 AI 솔루션과 같은 독특한 접근법 및 고객들의 자금 관리와 재무에 대한 더 많은 디지털 대안들을 제공하였습니다. 규제당국은 이를 면밀히 주시하며, 문제가 발생한 회사들에 대해 제재하였습니다. 몇 달 전에는, 영국의 회사 Wise가 약한 자금 세탁 방지 조치를 가지고 있다는 이유로 비난을 받았고, 유럽 규제 당국에 의해 그것들을 수정하도록 강요당했습니다.